Gofynnodd pâr priod yng nghanol eu 50au am gyngor ynghylch eu materion. Cyfanswm eu hasedau cyfunol oedd tua £1.5 miliwn. Roedd gan bob un gyflog cyfforddus ac roedd ganddynt swm sylweddol o Yswiriant Bywyd a phensiynau mawr. Roedd ganddynt ddau o blant oedd yn oedolion yr oeddent am gael budd o'u hystadau.
Pe na bai unrhyw gynllunio’n cael ei wneud ac na chymerwyd unrhyw gamau, y Dreth Etifeddiant debygol sy’n daladwy ar farwolaeth y cleientiaid fyddai 40% o £500,000, gan wneud £200,000 mewn treth. Pe baent yn rhoi £500,000 i'w plant ac yn goroesi am 7 mlynedd, ni fyddai unrhyw dreth Etifeddiant yn daladwy ar werthoedd heddiw. Fodd bynnag, roedd y plant yn eu harddegau hwyr a'u 20au cynnar ac nid oeddent wedi setlo i lawr, felly roedd gan y cleientiaid bryderon ynghylch rhoi'r asedau'n llwyr iddynt.
Ar ôl trafod asedau’r cwpl, roedd yn amlwg bod ganddyn nhw gynilion o £500,000. Roeddent hefyd yn hyderus na fyddai angen yr arian hwnnw arnynt ar gyfer eu dyfodol. Dywedodd ein harbenigwyr Ewyllysiau a Phrofiant fod y cwpl yn sefydlu Ymddiriedolaeth Ddewisol ac yn trosglwyddo'r arian i hwnnw er budd eu plant. Fe’u cynghorwyd hefyd y gallent fod yn ymddiriedolwyr yr Ymddiriedolaeth, er mwyn iddynt allu dal i reoli pryd ac o dan ba amgylchiadau y gall eu plant dderbyn unrhyw daliadau, tra, wrth gwrs, yn arbed £200,000 o Dreth Etifeddiant ar yr amod eu bod yn goroesi am 7 mlynedd.
Os hoffech gael cymorth gyda chynllunio Treth Etifeddiant neu Ymddiriedolaethau, cysylltwch ag aelod o'n Tîm Ewyllysiau a Phrofiant trwy ein ffurflen gyswllt neu dros y ffôn ar 029 2082 9100 am sgwrs gychwynnol am ddim i weld sut y gallwn eich helpu.
I siarad ag un o'n harbenigwyr heddiw, cysylltwch â ni ar 02920 829 100 neu drwy ddefnyddio ein ffurflen Cysylltwch â Ni am sgwrs gychwynnol am ddim i weld sut gallwn ni helpu.
02920 829 100 
