Cynllunio Ystadau a Gwarchod Cyfoeth

Mae llawer o faterion yn ymwneud â chynllunio ystadau. Gall ein cyfreithwyr arbenigol eich helpu i ystyried eich opsiynau a llywio drwy’r peryglon a all godi wrth gynllunio beth i’w wneud â’ch asedau – o ymarferoldeb gwneud hynny, hyd at oblygiadau treth eich dewisiadau dewisol. Yn aml yn gysylltiedig â Gwarchod Cyfoeth ac yn cael ei drafod wrth ystyried Ewyllysiau, gall cynllunio ystad gynnwys:

• Sefydlu Ymddiriedolaethau
• Anrhegion i blant (neu eraill)
• Trosglwyddo asedau i Ymddiriedolaethau presennol
• Trosglwyddiadau Asedau Rhwng Priod
• Datganiadau Ymddiriedolaeth

Cwestiynau Mwyaf Cyffredin

Mae gennyf ddiddordeb mewn darparu sicrwydd ariannol ar gyfer fy mhlant, ond nid wyf yn teimlo'n gyfforddus yn rhoi symiau sylweddol o arian iddynt eto - beth fyddech chi'n ei argymell?

Un opsiwn yn sicr fyddai sefydlu Ymddiriedolaeth yn enwi eich plant fel buddiolwyr. Ymddiriedolwyr ymddiriedolaeth o’r fath (a gallech benodi eich hun fel ymddiriedolwr) fyddai’n penderfynu pryd a faint fyddai eich plant yn ei dderbyn.

Beth yw'r goblygiadau treth wrth sefydlu Ymddiriedolaeth?

Mae nifer o oblygiadau treth y mae angen eu hystyried wrth sefydlu Ymddiriedolaeth. Bydd goblygiadau o'r fath yn amrywio yn dibynnu ar y math o Ymddiriedolaeth sy'n cael ei sefydlu, math a gwerth yr asedau sy'n cael eu gosod yn yr Ymddiriedolaeth a hyd yr amser y cedwir yr asedau yn yr Ymddiriedolaeth. Mae’n bwysig asesu effaith Treth Enillion Cyfalaf, Treth Etifeddiant a Threth Incwm. Cysylltwch gydag un o'n harbenigwyr am drafodaeth am ddim heb unrhyw rwymedigaeth i weld sut y gallem helpu.

A allaf gael budd o hyd o asedau a roddwyd i ffwrdd neu a drosglwyddwyd i Ymddiriedolaeth?

Gallwch, ond os gwnewch hynny, bydd llawer o’r buddion sy’n rhoi/trosglwyddo’r asedion yn cael eu colli (e.e. o safbwynt Cyllid a Thollau EM os ydych yn cadw budd o unrhyw ased, byddant yn ystyried ei fod yn dal yn eiddo i chi o safbwynt Treth Etifeddiant – gelwir hyn yn ‘Rhodd gyda budd a gadwyd yn ôl – GROB yn fyr’).

I gael rhagor o gyngor arbenigol ar gynllunio ystadau a diogelu eich cyfoeth, cysylltwch â’n harbenigwyr Ewyllysiau a Phrofiant heddiw i drafod sut y gallwn helpu – cysylltwch â ni ar 02920 829 100, ewch i'n dudalen gyswllt, neu llenwch y ffurflen ymholiad ar y dudalen hon.