Gweinyddu Profiant ac Ystadau

Beth mae gweinyddu ystad yn ei olygu?

Mae ein harbenigwyr Ewyllysiau a Phrofiant yn deall y gall profiant a gweinyddu ystadau fod yn sensitif ac rydym yn sicrhau bod dyletswyddau cynrychiolydd personol yn cael eu cyflawni’n hwylus.

Gall dyletswyddau o’r fath fod yn eithaf anodd a chymryd llawer o amser ac maent yn cynnwys:

• Mae cysylltu, ymhlith eraill, â banciau, cofrestryddion cyfranddaliadau, gwerthwyr tai, priswyr, darparwyr morgeisi i gael gwerthoedd gros a net yr Ystad yn gywir o ran y datganiad i’r Gofrestrfa Profiant ac, os yw’n berthnasol, Cyllid a Thollau EM.
• Asesu pa fand(au) cyfradd sero, rhyddhad ac eithriadau sy’n berthnasol i’r ystâd.
• Cyfrifo a threfnu i dalu unrhyw rwymedigaeth Treth Etifeddiant sy’n ddyledus o fewn y terfynau amser llym a osodir gan Gyllid a Thollau EM
• Cwblhau cyfrif llawn yn dangos yn union sut y cyfrifwyd y ffigurau a ddatganwyd i’r Gofrestrfa Brofiant, pa arian a dderbyniwyd ac a dalwyd allan o’r ystâd, a sut mae’r arian sy’n weddill i’w ddosbarthu i’r buddiolwyr.
• Ystyried a yw gweithred amrywio yn briodol. Gall gweithredoedd o’r fath fod yn ffordd effeithiol iawn o leihau swm y Dreth Etifeddiant sy’n daladwy, yn ogystal ag amrywio’r ystâd er mwyn darparu ar gyfer rhywun y mae mwy o angen cymorth arno na’r hyn a nodir mewn ewyllys neu o dan reolau diffyg ewyllys.

Cwestiynau Mwyaf Cyffredin

Am ba mor hir y bydd gweinyddiaeth ystâd yn para?

Gall fod yn anodd amcangyfrif pa mor hir y bydd gweinyddiaeth ystad yn para gan y bydd yn dibynnu ar amgylchiadau'r ystâd unigol. Gall ystâd gymharol syml lle nad oes Treth Etifeddiant i'w thalu (ee lle mae nifer o gyfrifon banc ac eiddo rhydd-ddaliadol) gymryd 6 i 8 mis i'w gweinyddu). Os oes llawer o fuddsoddiadau, cyfranddaliadau, eiddo prynu-i-osod, asedau tramor, gall gweinyddiaeth gymryd 2 flynedd neu fwy.

Pwy sy'n gweinyddu'r ystâd?

Os oes Ewyllys, bydd gan yr ysgutorion a enwir ynddi yr hawl i weinyddu’r ystâd. Fodd bynnag, os na all yr ysgutorion weithredu (os ydynt wedi marw neu wedi colli galluedd) neu os nad ydynt yn dymuno gwneud hynny, gall y buddiolwyr gweddill a enwir yn yr Ewyllys gymryd drosodd. Os nad oes Ewyllys, yna bydd yn dibynnu ar bwy sy'n goroesi'r ymadawedig (priod fydd y person â'r flaenoriaeth, ac yna plant).

Beth yw’r dyddiad cau ar gyfer talu unrhyw Dreth Etifeddiant sy’n ddyledus a beth sy’n digwydd os nad oes arian i dalu hwn?

Bydd unrhyw Dreth Etifeddiant yn daladwy 6 mis o ddiwedd mis y farwolaeth. Gellir talu’r Dreth Etifeddiant sy’n ddyledus yn uniongyrchol o’r cyfrifon banc (ac weithiau buddsoddiadau eraill) a ddelir gan yr ymadawedig adeg ei farwolaeth. Os yw’r ystâd yn cynnwys cyfranddaliadau neu eiddo yn bennaf, mae’n aml yn wir y bydd diffyg. Fodd bynnag, gellir talu unrhyw rwymedigaeth sy’n ymwneud â chyfranddaliadau neu eiddo dros 10 mlynedd mewn cyfrannau cyfartal, sy’n aml yn golygu bod yr arian a gedwir mewn cyfrifon yn ddigonol. Fodd bynnag, os nad oes digon o hyd, ac os nad oes yr un o'r cynrychiolwyr personol na'r buddiolwyr yn gallu talu'r diffyg, gallwn gyflwyno cleientiaid i gwmnïau cyllid profiant arbenigol am fenthyciad.

Cysylltwch â’n harbenigwyr Ewyllysiau a Phrofiant heddiw am ragor o gyngor ac i helpu i symleiddio’r broses o weinyddu eich ystâd, gan ddefnyddio 02920 829 100, neu drwy ymweld â'n dudalen gyswllt, neu lenwi'r ffurflen ymholiad isod.