Hafan Gwasanaethau Cyfreithiol Ewyllysiau a Phrofiant
Rydych chi wedi gweithio'n galed i adeiladu'r hyn sydd gennych chi. Boed hynny'n eiddo, cynilion, busnes, neu fywyd cyfforddus i'ch teulu, mae'n gwneud synnwyr i'w ddiogelu. Mae cynllunio ystadau yn ymwneud â sicrhau bod eich cyfoeth yn mynd lle rydych chi eisiau iddo fynd, yn y ffordd fwyaf effeithlon o ran treth posibl, wrth ddiogelu'r bobl a'r pethau sydd bwysicaf i chi.
Cael sgwrs am ddim, heb rwymedigaeth, gyda'n tîm ewyllysiau a phrobâu, ffoniwch ni ar 02920 829 100 neu defnyddiwch ein Cysylltwch â ni .
Sgôr ardderchog gan Cyfreithwyr Adolygiad
Nid yw cynllunio ystadau yn rhywbeth sydd wedi'i gadw ar gyfer y cyfoethog. Os ydych chi'n berchen ar gartref, os oes gennych chi gynilion, yn rhedeg busnes, neu os ydych chi eisiau sicrhau bod eich teulu'n cael ei ofalu amdano, gall cael trefn ar eich materion nawr arbed straen, cost a threthi sylweddol yn y pen draw.
Heb gynllunio priodol, gallai treth etifeddiaeth gymryd cyfran sylweddol o'r hyn a adawch ar ôl. Efallai na fydd eich asedau'n cyrraedd y bobl yr oeddech wedi'u bwriadu. A gallai eich teulu wynebu oedi, anghydfodau a chymhlethdodau cyfreithiol diangen mewn cyfnod anodd eisoes.
Mae ein cyfreithwyr cynllunio ystadau yn helpu unigolion a theuluoedd ledled Cymru a'r DU i ddiogelu eu cyfoeth a chynllunio ar gyfer y dyfodol. Rydym yn mabwysiadu dull ymarferol a syml: byddwn yn gwrando ar yr hyn sy'n bwysig i chi, yn egluro'ch opsiynau'n glir, ac yn llunio cynllun sy'n gweithio i'ch amgylchiadau. Dim jargon, dim cymhlethdod diangen, dim ond cyngor synhwyrol y gallwch weithredu arno.
P'un a ydych chi'n ystyried treth etifeddiaeth, sefydlu ymddiriedolaethau, amddiffyn asedau rhag ffioedd cartrefi gofal, neu sicrhau bod eich busnes yn cael ei drosglwyddo i'r bobl gywir, gallwn ni helpu.
Yn barod am sgwrs am ddim, heb unrhyw rwymedigaeth? Cysylltwch â ni heddiw ar 02920 829 100 neu defnyddiwch ein Cysylltwch â ni .
Cynllunio ystadau yw'r broses o drefnu eich materion ariannol a chyfreithiol i sicrhau bod eich cyfoeth yn cael ei reoli a'i ddosbarthu yn ôl eich dymuniadau, yn ystod eich oes ac ar ôl eich marwolaeth.
Mae'n ymwneud ag ateb cwestiynau fel:
Mae cynllun ystâd da yn dwyn ynghyd sawl elfen: eich ewyllys, unrhyw ymddiriedolaethau a sefydlwch, Atwrneiaethau Parhaol, strategaethau cynllunio treth, a threfniadau olyniaeth busnes. Mae'r rhain yn gweithio gyda'i gilydd i amddiffyn eich cyfoeth a rhoi rheolaeth i chi dros yr hyn sy'n digwydd iddo.
Nid ymarfer untro yw cynllunio ystadau. Wrth i'ch amgylchiadau newid, boed hynny'n briodas, ysgariad, genedigaeth wyrion, prynu eiddo, neu werthu busnes, dylid adolygu a diweddaru eich cynllun. Lle bynnag yr ydych ar eich taith cynllunio ystadau, gallwn ni helpu.
Ewyllys wedi'i drafftio'n iawn yw sylfaen unrhyw gynllun ystâd. Byddwn yn sicrhau bod eich un chi yn ddilys yn gyfreithiol, yn effeithlon o ran treth, ac yn adlewyrchu'n union yr hyn rydych chi ei eisiau. Ar gyfer sefyllfaoedd mwy cymhleth, gallwn gynnwys ymddiriedolaethau yn eich ewyllys i amddiffyn asedau, darparu ar gyfer aelodau teulu agored i niwed, neu reoli sut a phryd y mae buddiolwyr yn derbyn eu hetifeddiaeth.
Gyda threth etifeddiaeth yn cael ei chodi ar 40% ar ystadau uwchlaw'r trothwy, gall cael y cyngor cywir arbed swm sylweddol i'ch teulu. Byddwn yn adolygu eich sefyllfa ac yn egluro'r opsiynau sydd ar gael, o roi rhoddion gydol oes i ddefnyddio ymddiriedolaethau, gwneud y mwyaf o ryddhadau, a strwythuro'ch asedau i leihau eich rhwymedigaeth dreth.
Gall ymddiriedolaethau fod yn arf pwerus ar gyfer amddiffyn asedau, darparu ar gyfer aelodau'r teulu, lleihau treth, a chynnal rheolaeth dros sut mae eich cyfoeth yn cael ei ddefnyddio. Rydym yn cynghori ar bob math o ymddiriedolaethau, gan gynnwys ymddiriedolaethau dewisol, ymddiriedolaethau buddiant oes, ymddiriedolaethau amddiffyn eiddo, ac ymddiriedolaethau ar gyfer buddiolwyr agored i niwed.
Nid yw cynllunio ystadau yn ymwneud â'r hyn sy'n digwydd ar ôl i chi farw yn unig. Mae Atwrneiaeth Arhosol yn sicrhau, os byddwch chi byth yn colli'r gallu i wneud eich penderfyniadau eich hun, y gall y bobl rydych chi'n ymddiried ynddynt gamu i mewn i reoli eich cyllid a gwneud penderfyniadau am eich gofal.
Os ydych chi wedi adeiladu busnes, byddwch chi eisiau sicrhau ei fod yn parhau i ffynnu pan fyddwch chi'n camu'n ôl neu'n marw. Gallwn ni eich helpu i gynllunio ar gyfer y dyfodol, boed hynny'n golygu trosglwyddo'r busnes i aelodau'r teulu, gwerthu i weithwyr, neu ddod o hyd i brynwr allanol, a hynny i gyd wrth leihau treth a diogelu eich buddiannau.
Mae bywyd yn anrhagweladwy. Gall ysgariad, methdaliad, anghydfodau teuluol, a ffioedd cartrefi gofal i gyd fygwth y cyfoeth rydych chi wedi'i gronni. Gallwn ni gynghori ar strategaethau i amddiffyn eich asedau rhag y risgiau hyn tra'n dal i ganiatáu i chi elwa ohonynt yn ystod eich oes.
Mae'r trothwy treth etifeddiant sylfaenol (a elwir yn fand dim-cyfradd) wedi'i rewi ar £325,000 ers 2009, tra bod gwerthoedd eiddo ac asedau eraill wedi codi'n sylweddol. Er y gellir cynyddu'r trothwy (er enghraifft pan adawir preswylfa i ddisgynyddion, neu pan all rhywun hawlio bandiau dim-cyfradd trosglwyddadwy gan briod/partner sifil sydd wedi marw o'u blaenau), mae llawer o deuluoedd nad oeddent byth yn disgwyl cael problem treth etifeddiant bellach yn wynebu bil sylweddol.
Os yw eich ystâd yn fwy na'r trothwy, mae 40% o bopeth uwchben hynny yn mynd i Gyllid a Thollau EM. I gwpl sydd â chartref teuluol gwerth £600,000 ac asedau eraill, gall hynny olygu degau o filoedd o bunnoedd mewn treth. Gyda chynllunio priodol, gellir osgoi neu leihau llawer o hyn yn aml.
Heb ewyllys ddilys, bydd eich asedau'n cael eu dosbarthu yn ôl y rheolau heb ewyllys, a allai beidio â chyd-fynd â'ch dymuniadau o gwbl. Ni allai partneriaid di-briod, llysblant, a ffrindiau agos dderbyn dim. Gallai aelodau o'r teulu yr hoffech eu heithrio etifeddu popeth.
Gall y ffordd y mae'r rheolau heb ewyllys yn gweithredu pan fydd priod/partner sifil a phlant yn eich goroesi arwain at swm sylweddol o dreth etifeddiaeth yn daladwy, na fyddai'n wir pe bai ewyllys ar waith o blaid y priod/partner sifil, ac asedau wedi'u clymu mewn ymddiriedolaeth ar gyfer plant dan oed.
Hyd yn oed gydag ewyllys, gall anghydfodau godi. Gall aelodau teulu sydd wedi ymddieithrio ei herio. Os byddwch chi'n gadael asedau'n uniongyrchol i blant sy'n mynd trwy ysgariad, gallai eu hetifeddiaeth fynd i ben cyn-briod. Os oes gan fuddiolwyr ddyledion neu broblemau dibyniaeth, gallai'r arian fod wedi mynd o fewn misoedd.
Mae cynllunio ystadau da yn rhagweld y problemau hyn ac yn rhoi strwythurau ar waith i amddiffyn yn eu herbyn.
Bydd un o bob tri o bobl dros 65 oed yn datblygu dementia. Bydd llawer mwy yn wynebu cyflyrau eraill sy'n effeithio ar eu gallu i reoli eu materion. Os nad ydych chi wedi rhoi Atwrneiaeth Arhosol ar waith cyn colli gallu, bydd angen i'ch teulu wneud cais i'r Llys Gwarchod i wneud penderfyniadau ar eich rhan, proses sy'n ddrud, yn cymryd llawer o amser, ac yn llawn straen.
Gall cost gofal preswyl fod yn fwy na £50,000 y flwyddyn yn hawdd. Heb gynllunio, gellid defnyddio eich cynilion a hyd yn oed eich cartref i ariannu eich gofal, gan adael ychydig iawn i'ch teulu. Er na allwn eich helpu i osgoi talu am y gofal sydd ei angen arnoch, mae yna gamau cyfreithlon y gallwch eu cymryd i ddiogelu rhai o'ch asedau.
Nid yw cynllunio ystadau yn ymwneud ag ysgrifennu ewyllys yn unig. Rydym yn edrych ar y darlun cyfan: eich sefyllfa deuluol, eich asedau, eich diddordebau busnes, eich nodau, a'ch pryderon. Dim ond wedyn y gallwn roi cyngor i chi sy'n gweddu i'ch amgylchiadau mewn gwirionedd.
Mae cyfraith treth yn gymhleth. Gall ymddiriedolaethau fod yn ddryslyd. Byddwn yn egluro eich opsiynau mewn Saesneg plaen, heb yr jargon, fel y gallwch wneud penderfyniadau gwybodus. Os nad yw rhywbeth yn gwneud synnwyr, gofynnwch, a byddwn yn ei egluro eto.
Mae cynllunio ystadau da yn aml yn cynnwys gweithio ochr yn ochr â'ch cyfrifydd, cynghorydd ariannol, neu reolwr buddsoddi. Rydym yn hapus i gydweithio â'ch tîm presennol i wneud yn siŵr bod pawb yn gweithio tuag at yr un nodau.
Dylid adolygu eich cynllun ystâd yn rheolaidd, yn enwedig ar ôl digwyddiadau mawr mewn bywyd. Byddwn yn eich atgoffa pryd mae'n bryd ei adolygu ac yn eich helpu i wneud unrhyw newidiadau angenrheidiol.
Byddwn yn dechrau gyda sgwrs i ddeall eich sefyllfa, eich teulu, eich asedau, a'r hyn rydych chi am ei gyflawni. Gallai hyn fod yn gyfarfod wyneb yn wyneb, galwad fideo, neu sgwrs ffôn, beth bynnag sy'n gweithio orau i chi.
Byddwn yn adolygu eich dogfennau presennol (ewyllysiau, ymddiriedolaethau, atwrneiaethau) ac yn dadansoddi eich sefyllfa gyffredinol. Os yw treth etifeddiaeth yn bryder, byddwn yn cyfrifo eich atebolrwydd posibl ac yn nodi cyfleoedd cynllunio.
Byddwn yn egluro eich opsiynau ac yn gwneud argymhellion clir. Ar gyfer pob opsiwn, byddwn yn egluro'r manteision, yr anfanteision, a'r costau tebygol. Bydd gennych bopeth sydd ei angen arnoch i wneud penderfyniad gwybodus.
Unwaith y byddwch wedi penderfynu sut i fwrw ymlaen, byddwn yn drafftio'r dogfennau angenrheidiol, yn trefnu llofnodi a thystio, ac yn ymdrin ag unrhyw ofynion cofrestru. Byddwn yn sicrhau bod popeth yn cael ei wneud yn iawn.
Nid yw cynllunio ystadau yn rhywbeth rydych chi'n ei wneud unwaith ac yn anghofio amdano. Byddwn ni yma pan fydd angen i chi wneud newidiadau, pan fydd cyfreithiau treth yn newid, neu pan fydd gennych chi gwestiwn.
Codir treth etifeddiant (IHT) ar 40% ar werth eich ystâd uwchlaw'r bandiau cyfradd sero sydd ar gael (£325,000 ar hyn o bryd ar gyfer y trothwy sylfaenol). I lawer o deuluoedd, yn enwedig y rhai sydd â pherchnogaeth eiddo, mae hyn yn golygu bil treth sylweddol.
Y newyddion da yw bod yna ffyrdd cyfreithlon o leihau eich atebolrwydd treth etifeddiaeth:
Mae gan bawb fand cyfradd sero o £325,000. Os byddwch chi'n gadael eich cartref i ddisgynyddion uniongyrchol, efallai y byddwch chi hefyd yn gymwys ar gyfer y band cyfradd sero preswylfa (hyd at £175,000). Fel arfer gellir trosglwyddo lwfansau nas defnyddiwyd i briod sy'n goroesi. I gwpl priod, gallai hyn olygu hyd at £1 miliwn yn mynd yn ddi-dreth.
Mae rhoddion a wneir fwy na saith mlynedd cyn marwolaeth fel arfer wedi'u heithrio rhag treth etifeddiant. Mae yna eithriadau blynyddol hefyd (£3,000 y flwyddyn) ac eithriadau ar gyfer rhoddion allan o incwm arferol. Gall rhoi arian i'r teulu tra byddwch chi'n fyw, yn hytrach nag aros tan farwolaeth, leihau'r bil treth yn sylweddol.
Gall rhoi asedau mewn ymddiriedolaeth eu tynnu o'ch ystâd at ddibenion treth etifeddiaeth, gan barhau i ganiatáu i chi reoli pwy sy'n elwa a phryd. Mae gwahanol fathau o ymddiriedolaethau yn addas ar gyfer gwahanol sefyllfaoedd, ac mae'r rheolau treth yn gymhleth, felly mae cyngor arbenigol yn hanfodol.
Os ydych chi'n berchen ar fusnes neu eiddo amaethyddol cymwys, efallai y bydd rhyddhad o hyd at 100% o dreth etifeddiaeth ar gael. Mae newidiadau diweddar wedi effeithio ar rai o'r rhyddhadau hyn, felly mae cael cyngor cyfredol yn arbennig o bwysig.
Er nad yw yswiriant bywyd yn lleihau eich bil treth etifeddiaeth, gall ddarparu arian i'w dalu. Mae polisi a ysgrifennwyd mewn ymddiriedolaeth yn sicrhau nad yw'r elw yn dod yn rhan o'ch ystâd ac yn ychwanegu at y broblem.
Mae ymddiriedolaeth yn drefniant cyfreithiol lle mae asedau'n cael eu dal gan ymddiriedolwyr er budd buddiolwyr. Gellir sefydlu ymddiriedolaethau yn ystod eich oes neu eu creu yn eich ewyllys.
Ymddiriedolaeth Ddewisol Mae ymddiriedolwyr yn penderfynu pwy sy'n elwa a phryd, gan roi'r hyblygrwydd mwyaf posibl. Yn ddefnyddiol ar gyfer darparu ar gyfer grŵp o fuddiolwyr neu lle gallai amgylchiadau newid.
Ymddiriedolaeth Buddiant Bywyd Mae un buddiolwr (priod yn aml) yn derbyn incwm neu'r hawl i fyw mewn eiddo am oes, gyda chyfalaf yn trosglwyddo i fuddiolwyr eraill (plant yn aml) ar eu marwolaeth.
Ymddiriedolaeth Diogelu Eiddo Yn amddiffyn eich cyfran o gartref y teulu, gan sicrhau ei fod yn trosglwyddo i'ch buddiolwyr dewisol hyd yn oed os yw'ch priod yn ailbriodi neu angen gofal.
Ymddiriedolaeth Noeth Cedwir asedau ar gyfer buddiolwr penodol sydd â hawl absoliwt iddynt. Yn aml yn cael eu defnyddio ar gyfer rhoddion i blant neu wyrion.
Mae dewis cwmni cyfreithiol yn benderfyniad mawr. Rydych chi eisiau arbenigwyr sy'n eich deall chi a'ch sefydliad mewn gwirionedd, yn ymateb pan fydd eu hangen arnoch chi, ac yn rhoi atebion uniongyrchol i chi. Dyna ni. Rydym yn un o gwmnïau cyfreithiol masnachol blaenllaw Cymru, ac rydym yn gwneud pethau ychydig yn wahanol.
Fyddwch chi ddim yn cael eich trosglwyddo drwy haenau o geidwaid giât yma. Pan fyddwch chi'n ffonio, byddwch chi'n siarad â'r cyfreithiwr sy'n delio â'ch mater. Bydd gennych chi eu manylion cyswllt uniongyrchol a pherthynas waith ddilys. Mae cynllunio ystadau yn cynnwys gwybodaeth bersonol a deinameg teuluol sensitif, felly mae gwybod gyda phwy rydych chi'n delio yn wirioneddol bwysig.
Dydyn ni ddim yn gweithio mewn seilos. Mae ein tîm cleientiaid preifat yn gweithio'n agos gyda'n harbenigwyr masnachol, eiddo a threthi. Os yw eich cynllunio ystâd yn cynnwys buddiannau busnes, trafodion eiddo, neu faterion treth cymhleth, mae gennym ni'r arbenigedd yn fewnol i ddelio â phopeth gyda'n gilydd.
Mae datganoli penderfyniadau ac oriau gwaith hyblyg yn golygu y gallwn symud ymlaen yn gyflym. Fe gewch ymatebion cyflymach, hyd yn oed y tu allan i oriau swyddfa arferol. Os yw amgylchiadau'n gofyn am gamau brys, gallwn flaenoriaethu eich achos.
Mae dod i adnabod ein cleientiaid yn iawn yn bwysig i ni. Cyfarfodydd wyneb yn wyneb, sgwrsio’n rheolaidd, a gwasanaeth personol dilys. Rydym yn gweld cynllunio ystadau fel perthynas barhaus, nid trafodiad untro. Wrth i’ch amgylchiadau newid, byddwn yma i’ch helpu i addasu eich cynlluniau.
Byddwch chi bob amser yn cael y darlun llawn gennym ni. Byddwn ni'n egluro'ch opsiynau'n glir, gan gynnwys unrhyw risgiau neu anfanteision, fel y gallwch chi wneud penderfyniadau gwybodus. Dim jargon, dim rhagdybio, dim ond canllawiau ymarferol y gallwch chi ddibynnu arnyn nhw.
Ni yw'r cwmni cyfreithiol masnachol blaenllaw gyda swyddfeydd yn Ne a Gogledd Cymru sy'n cynnig gwasanaethau cyfreithiol yn y Gymraeg ar bob lefel, o hyfforddeion hyd at bartneriaid. Nid yw hwn yn ychwanegiad nac yn ymarfer ticio blychau. Mae'n rhan o bwy ydym ni. Os byddai'n well gennych drafod cynllunio eich ystâd yn y Gymraeg, fe welwch yr arbenigedd hwnnw ar draws ein tîm.
Rydym yn credu mewn cyfathrebu rhagweithiol. Pan fydd cyfreithiau treth yn newid, pan fydd cyfleoedd cynllunio newydd yn codi, neu pan fydd hi'n bryd adolygu eich trefniadau, byddwch yn clywed gennym. Rydym hefyd yn cynnal seminarau rheolaidd ac yn anfon diweddariadau i'ch cadw'n wybodus am ddatblygiadau a allai effeithio ar eich cynlluniau.
Proffesiynol, cryno, rhagweithiol ac effeithlon. Yn union yr hyn roeddwn i ei eisiau. Nid yw fy mhrofiad blaenorol gyda chyfreithwyr, mewn swyddogaeth broffesiynol, wedi bod yn wych, felly mae wedi bod yn newid adfywiol.
Chris Wood
Cynllunio ystadau yw'r broses o drefnu eich materion ariannol a chyfreithiol i sicrhau bod eich cyfoeth yn cael ei ddiogelu a'i ddosbarthu yn ôl eich dymuniadau. Fel arfer mae'n cynnwys gwneud ewyllys, sefydlu ymddiriedolaethau, rhoi Atwrneiaethau Parhaol ar waith, a chynllunio i leihau treth etifeddiaeth. Mae cynllunio ystadau da hefyd yn ystyried olyniaeth busnes, amddiffyn asedau rhag ffioedd cartrefi gofal, a sicrhau bod darpariaeth ar gyfer eich teulu mewn amrywiol senarios.
Os yw eich materion yn syml, efallai na fydd angen cyngor helaeth arnoch. Ond os ydych chi'n berchen ar eiddo, os oes gennych chi ystâd drethadwy, yn rhedeg busnes, os oes gennych chi deulu cymysg, neu os oes gennych chi unrhyw gymhlethdod yn eich sefyllfa, gall cyngor proffesiynol arbed treth, straen ac anghydfodau posibl sylweddol i'ch teulu. Mae cost ei gael ar hyn o bryd fel arfer yn llawer llai na chost ei gael yn anghywir.
Mae costau'n amrywio yn dibynnu ar gymhlethdod eich sefyllfa a'r gwaith sy'n gysylltiedig. Gallai ewyllys syml gostio ychydig gannoedd o bunnoedd. Gallai cynllun ystâd cynhwysfawr sy'n cynnwys ymddiriedolaethau, cynllunio treth, ac olyniaeth fusnes gostio sawl mil. Byddwn yn rhoi amcangyfrif clir i chi cyn dechrau unrhyw waith, fel eich bod chi'n gwybod beth i'w ddisgwyl. I'r rhan fwyaf o bobl, mae'r arbedion treth yn unig yn llawer mwy na chostau cyngor proffesiynol.
Mae ewyllys yn un rhan o gynllunio ystadau, ond nid dyma'r darlun cyfan. Mae cynllunio ystadau yn edrych ar eich sefyllfa gyfan: sut rydych chi'n dal asedau, pa ymddiriedolaethau a allai fod o fudd, sut i leihau treth, pwy ddylai wneud penderfyniadau os byddwch chi'n colli gallu, a sut i amddiffyn eich cyfoeth rhag amrywiol risgiau. Mae ewyllys yn delio â'r hyn sy'n digwydd i'ch asedau pan fyddwch chi'n marw. Mae cynllunio ystadau yn delio â phopeth arall hefyd.
Nawr. Yr amser gorau i gynllunio yw tra byddwch chi'n heini ac yn iach, a thra bod gennych chi amser o hyd i weithredu strategaethau arbed treth sy'n aml yn cymryd blynyddoedd i ddod yn gwbl effeithiol. Mae aros nes eich bod chi'n oedrannus, yn sâl, neu'n wynebu argyfwng sydd ar fin digwydd yn cyfyngu ar eich opsiynau. Wedi dweud hynny, nid yw byth yn rhy hwyr i wneud gwelliannau, felly hyd yn oed os ydych chi wedi oedi, mae cael cyngor nawr yn well nag aros yn hirach.
Y trothwy treth etifeddiant sylfaenol (band dim cyfradd) yw £325,000. Os byddwch chi'n gadael eich cartref i ddisgynyddion uniongyrchol, efallai y byddwch chi hefyd yn gymwys ar gyfer y band dim cyfradd preswylio o hyd at £175,000. Gellir trosglwyddo lwfansau nas defnyddiwyd rhwng priod. I gwpl priod, gallai hyn olygu bod hyd at £1 miliwn yn mynd heb dreth etifeddiant. Mae unrhyw beth uwchlaw'r trothwyon sydd ar gael yn cael ei drethu ar 40%.
Mae sawl strategaeth: rhoi rhoddion yn ystod eich oes (a all ddod yn eithriedig ar ôl saith mlynedd), defnyddio ymddiriedolaethau, gwneud y mwyaf o'r rhyddhadau sydd ar gael fel rhyddhad eiddo busnes neu ryddhad amaethyddol, sicrhau eich bod yn hawlio'r holl fandiau cyfradd sero sydd ar gael, a strwythuro'ch asedau'n effeithlon. Mae'r dull cywir yn dibynnu ar eich amgylchiadau penodol, a dyna pam mae cyngor wedi'i deilwra'n hanfodol.
Mae ymddiriedolaeth yn drefniant cyfreithiol lle mae asedau'n cael eu dal gan ymddiriedolwyr er budd buddiolwyr. Gall ymddiriedolaethau helpu gyda chynllunio treth, amddiffyn asedau rhag ysgariad neu gredydwyr, darparu ar gyfer aelodau teulu agored i niwed, a rheoli pryd y mae buddiolwyr yn derbyn eu hetifeddiaeth. Nid oes angen ymddiriedolaeth ar bawb, ond i lawer o bobl maent yn rhan bwysig o gynllun ystâd effeithiol.
I ryw raddau, ie, os ydych chi'n cynllunio'n ddigon cynnar. Ni chaniateir rhoi asedau i ffwrdd yn fwriadol er mwyn osgoi talu am ofal (a elwir yn amddifadu asedau) a gall yr awdurdod lleol ei wrthdroi. Ond gall cynllunio cyfreithlon, a wneir ymlaen llaw, helpu i ddiogelu rhywfaint o'ch cyfoeth. Y gamp yw gweithredu cyn bod angen gofal arnoch chi, a chael cyngor priodol ar yr hyn sy'n ganiataol.
Rydym yn argymell adolygu eich cynllun ystâd bob tair i bum mlynedd, neu'n gynt os yw eich amgylchiadau'n newid yn sylweddol. Mae digwyddiadau a ddylai sbarduno adolygiad yn cynnwys priodas, ysgariad, genedigaeth plant neu wyrion, prynu neu werthu eiddo, cychwyn neu werthu busnes, newidiadau sylweddol mewn cyfoeth, a newidiadau yn y gyfraith dreth.
Os byddwch chi'n marw heb ewyllys ddilys, bydd eich ystâd yn cael ei dosbarthu yn ôl y rheolau diffyg ewyllys. Efallai na fydd y rheolau hyn yn cyd-fynd â'ch dymuniadau. Er enghraifft, os ydych chi'n ddibriod, efallai na fydd eich partner yn derbyn dim. Os oes gennych chi blant, efallai na fydd eich priod yn derbyn popeth. Mae gwneud ewyllys yn sicrhau bod eich asedau'n mynd lle rydych chi eisiau iddyn nhw fynd.
Mae Atwrneiaeth Arhosol (LPA) yn ddogfen gyfreithiol sy'n caniatáu i rywun rydych chi'n ymddiried ynddo wneud penderfyniadau ar eich rhan os byddwch chi'n colli gallu meddyliol. Mae dau fath: un ar gyfer eiddo a materion ariannol, ac un ar gyfer iechyd a lles. Heb LPA, byddai angen i'ch teulu wneud cais i'r Llys Gwarchod i wneud penderfyniadau ar eich rhan, sy'n ddrud ac yn cymryd llawer o amser.
9 Heol y Gadeirlan, Caerdydd, CF11 9HA
Uned F12, InTec, Ffordd y Parc, Parc Menai, Bangor, LL57 4FG
Rydym yn hapus i gyfarfod â chleientiaid yn y swyddfa neu drefnu ymweliadau cartref lle bo'n briodol. Rydym hefyd yn cynnig ymgynghoriadau fideo i gleientiaid sy'n well ganddynt beidio â theithio.
Mae cynllunio ystadau yn rhoi rheolaeth i chi. Rheolaeth dros yr hyn sy'n digwydd i'ch asedau, pwy sy'n elwa o'ch cyfoeth, a faint sy'n mynd i Gyllid a Thollau EM. Mae'n rhoi tawelwch meddwl i chi gan wybod y bydd gofal yn cael ei roi am eich teulu a bydd eich dymuniadau'n cael eu parchu.
Gorau po gyntaf y byddwch chi'n dechrau, y mwyaf o opsiynau sydd gennych chi. Mae llawer o strategaethau arbed treth yn cymryd blynyddoedd i ddod yn gwbl effeithiol, felly gall gweithredu nawr wneud gwahaniaeth gwirioneddol.
Cysylltwch â ni am sgwrs am ddim, heb unrhyw rwymedigaeth i drafod eich sefyllfa a sut y gallwn ni helpu.
Ffoniwch ni ymlaen 02920 829 100 neu defnyddiwch ein Cysylltwch â ni .
I siarad ag un o'n harbenigwyr heddiw, cysylltwch â ni ar 02920 829 100 neu drwy ddefnyddio ein ffurflen Cysylltwch â Ni am sgwrs gychwynnol am ddim i weld sut gallwn ni helpu.
02920 829 100 
